いまさら聞けない、調べるのが面倒...という方のためにつみたてNISAをかんたん解説！

また、積み立てのたびに、今あなたが貯めている各クレジットカード会社が発行するポイントがたまる方法も教えちゃいます！

かんたん解説はじめるよー！

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。つみたてNISA口座で、毎月決まった金額の投資信託を購入していくことで、将来の資産形成に役立てます。

NISA制度を使わない場合は、約20%の税金がかかるよ！

つみたてNISAは長く続けるほうがいい！早めに始めよう！

投資信託の購入は、2023年は「つみたてNISA」を、2024年以降は新制度の「つみたて投資枠」を利用しましょう。どちらも運用することで、2023年は40万円+2024年以降は毎年120万円の投資・運用が非課税になります！

※2024年4月からの新制度では購入上限や非課税期間などが一部変わります。

制度は変わりますが、せっかくある2023年分の非課税枠を使わないのはもったいない！

2023年の今から始めるのがおすすめです！

例えば、投資信託を毎月3万円×20年間積み立て、年利3%で運用した場合、積み立てた元本720万円（3万円×12ヶ月×20年）にくわえ、運用収益が264.9万円！

積立金額と運用成果

※参照元…金融庁の資産運用シミュレーションで算出しています。本シミュレーションは将来の運用成果を予測し、保証するものではありません。実際の資産運用や投資判断に当たっては、必ずご自身の責任において最終的に判断してください。その他、本シミュレーションの免責事項については参照元のページでご確認ください。 ※想定利回り（年率）は3%、年一回の複利計算で算出されています。

わ～！すご～い！

金融庁が公開している調査レポートでは、投資信託の保有顧客の84%が、運用損益がプラスになっていることがわかりました！（2021年3月末基準）

※出典…投資信託の共通KPIに関する分析-金融庁

投資はもちろん元本割れする可能性があります。自己責任の原則のもと、リスクを理解して行いましょう。

つみたてNISAを
始める方法

毎回の積み立て時にクレジットカード支払いを利用することで各クレジットカード会社が発行するポイントが都度たまります！

STEP
1

証券会社を選んで口座を開設する

証券会社を選んで、つみたてＮＩＳＡの口座を開設します。
ひとり１つの口座しか持てません。※
よりお得に選ぶには、何円から積み立てられるか（最低積立額）・どんな商品があるか・売買にかかる手数料をチェック！

※例）楽天証券でつみたてNISAの口座開設をした場合、他の証券会社（SBI証券他）でつみたてNISA口座を開設することはできません。つみたてNISA制度を利用しない投資信託の口座は開設できます。

STEP
2

投資信託を選ぶ

ひとつだけでなく、複数の金融商品を選べます。迷ったら、各証券会社の投資信託・買い付けランキングを参考にするのもいいでしょう。ランキング上位の商品ほど人気が高いということです。

2022年は「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」や「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が上位ランクインしていたよ

※出典…SBI証券 2022年人気銘柄年間ランキング

STEP
3

積み立て用のクレジットカードを選ぶ

投資信託をつみたてNISA口座で購入し、積み立てていきます。その際、銀行口座から引き落とすこともできますが、クレジットカード支払いにすることで各クレジットカード会社が発行するポイントをためられます。
つみたてNISAの口座を開設する証券会社とクレジットカードの組み合わせ次第で、ためられるポイントの種類や還元率がことなります。

ためたいクレジットカードのポイントで選ぶのもあり！

STEP
4

積み立てる金額とタイミングを設定する

少額からでも大丈夫！同じ金額、同じ間隔で継続して積み立てます。最低で100円から設定できる証券会社が多いです。年間40万円まで可能です。

例）毎月2回（5日、20日）に1万円ずつなど

運用開始

完了したら、設定した日付から自動で積み立てがはじまります！

コツコツ積み立てよう！